Em vez de comparar o extrato com a lista de faturas, linha a linha, importa o ficheiro do e-banking e o Megorix propõe a fatura de cada pagamento.
Quando o cliente paga uma QR-bill, a referência da fatura viaja com o pagamento até ao seu banco. O banco devolve-a nos ficheiros camt, o formato ISO 20022 que os bancos suíços usam para extratos e avisos.
Com a referência, o Megorix não precisa de adivinhar pelo valor ou pelo nome de quem pagou: encontra a fatura exata, desconta o que entrou e deixa o saldo em aberto certo, notas de crédito incluídas.
Os dois são ficheiros XML da norma ISO 20022. O camt.053 é o extrato da conta: todos os movimentos de um dia ou de um período. O camt.054 é um aviso de crédito ou de débito, e é o ficheiro que muitos bancos suíços usam para mostrar, um a um, os pagamentos recebidos por QR-bill.
O Megorix aceita qualquer dos dois. Só conta os créditos já lançados na conta e, quando o banco junta vários pagamentos QR num único movimento, separa-os e procura a fatura de cada um.
Se o seu banco agrupar esses pagamentos no extrato sem o detalhe de cada um, exporte o camt.054: é nele que vêm as referências.
Para cada crédito, o Megorix procura a fatura com aquela referência e compara o valor recebido com o que ainda falta pagar. Antes de gravar o que quer que seja, mostra o resultado numa tabela, com a data, o valor, a referência e quem pagou:
Nem todos os clientes pagam pela secção QR: há quem faça uma transferência normal com o número da fatura na mensagem, ou quem pague duas faturas de uma vez. Esses movimentos aparecem na importação sem referência, sem fatura correspondente ou com um valor que não bate certo.
Para eles, cada fatura tem o registo manual de pagamentos: a data, o montante, o método — transferência, QR-bill, cartão, dinheiro ou outro — e uma referência, se houver. O saldo em aberto atualiza-se no momento.
Ao confirmar a importação, cada pagamento escolhido fica registado na sua fatura, e a fatura que ficar saldada passa a paga. Importados ou registados à mão, os pagamentos não se editam nem se apagam depois de gravados.
Quer ver a faturação suíça com os dados da sua empresa?
A faturação suíça faz parte do Megorix, a plataforma de gestão que a MegaPC desenvolve e mantém. Aqui explicamos, em português, como funciona na sua empresa; no megorix.com está a apresentação do produto.
Exporta do e-banking o ficheiro camt.053 ou camt.054 e importa-o no Megorix. Os pagamentos com referência QRR ou SCOR ficam logo associados às faturas em aberto.
A procura é: o Megorix compara o extrato com as faturas emitidas e propõe o pagamento certo. A aplicação fica à espera da sua confirmação.
No saldo em aberto de cada fatura, que já desconta pagamentos e notas de crédito — o valor que aparece é o que falta mesmo receber.
O camt.053 é o extrato da conta, com todos os movimentos de um período; o camt.054 é um aviso de crédito ou débito, que muitos bancos usam para detalhar os pagamentos QR. O Megorix importa os dois.
Pode, sem perigo: um pagamento com a mesma referência, a mesma data e o mesmo valor de outro já registado aparece como já importado e não volta a ser aplicado.
O pagamento aparece na importação como sem referência e não é aplicado sozinho. Regista-se à mão na fatura certa, com a data, o valor e o método.
Não. Depois de gravado, um pagamento fica como está, tal como as faturas emitidas — é isso que mantém fiável o registo do que se recebeu.
O resto da faturação suíça
Cada funcionalidade tem a sua página; o hub junta-as todas, com o vídeo de cada uma.
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